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Política de KYC da DECOLA Operations N.V.

Última atualização: 06/05/2024

A Empresa adere e cumpre os princípios de “Conheça seu cliente” (KYC), que visam prevenir crimes financeiros e lavagem de dinheiro por meio da identificação e diligência devida dos clientes.

A Empresa se reserva o direito, a qualquer momento, de solicitar qualquer documentação KYC que julgar necessária para determinar a identidade e localização de um usuário em mmabet.com. Reservamo-nos o direito de restringir o serviço, pagamento ou retirada até que a identidade seja suficientemente determinada, ou por qualquer outro motivo a nosso exclusivo critério com base no quadro legal.

Adotamos uma abordagem baseada em risco e realizamos verificações rigorosas de diligência devida e monitoramento contínuo de todos os clientes, clientes e transações. De acordo com os regulamentos de lavagem de dinheiro, utilizamos três etapas de verificações de diligência devida, dependendo do risco, da transação e do tipo de cliente.

**SDD — diligência devida simplificada** é usada em casos de transações de risco extremamente baixo que não atingem os limiares exigidos.

**CDD — diligência devida do cliente** é o padrão para verificações de diligência devida, usada na maioria dos casos para verificação e identificação.

**EDD — Diligência Devida Reforçada** é usada para clientes de alto risco, grandes transações ou casos especiais.

Separadamente e além do exposto acima, quando um usuário faz um total acumulado de depósitos superiores a EUR 5.000 ou solicita uma retirada de qualquer valor no mmabet.com, ou tenta ou completa uma transação considerada suspeita, é obrigatório que ele complete o processo completo de KYC.

Durante este processo, o usuário terá que inserir alguns detalhes básicos sobre si mesmo e, em seguida, fazer o upload de:

1. Uma cópia de um documento de identidade com foto emitido pelo governo (em alguns casos, frente e verso, dependendo do documento de identidade)

2. Uma selfie segurando o documento de identidade

3. Um extrato bancário/conta de utilidade pública

**Diretrizes para o “Processo de KYC”**

1. **Prova de Identidade** a. A assinatura está presente. b. O país não é um dos seguintes países restritos: Áustria, França e seus territórios, Alemanha, Países Baixos e seus territórios, Espanha, União das Comores, Reino Unido, EUA e seus territórios, todos os países da lista negra do GAFI, quaisquer outras jurisdições consideradas proibidas pela Autoridade Financeira Offshore de Anjouan. c. O nome completo corresponde ao nome do cliente. d. O documento não expira nos próximos 3 meses. e. O proprietário tem mais de 18 anos de idade.

2. **Prova de Residência** a. Extrato bancário ou conta de utilidade pública. b. O país não é um dos seguintes países restritos: Áustria, França e seus territórios, Alemanha, Países Baixos e seus territórios, Espanha, União das Comores, Reino Unido, EUA e seus territórios, todos os países da lista negra do GAFI, quaisquer outras jurisdições consideradas proibidas pela Autoridade Financeira Offshore de Anjouan. c. O nome completo corresponde ao nome do cliente e é o mesmo que na prova de identidade. d. Data de emissão: Nos últimos 3 meses.

3. **Selfie** a. O titular é o mesmo que no documento de identidade acima. b. O documento de identidade é o mesmo que em “1”. Certifique-se de que a foto/número do ID é o mesmo.

**Notas sobre o “Processo de KYC”**

1. Quando o processo de KYC não é bem-sucedido, o motivo é documentado e um ticket de suporte é criado no sistema. O número do ticket, juntamente com uma explicação, é comunicado de volta ao usuário.

2. Uma vez que todos os documentos adequados estejam em nossa posse, a conta é aprovada.